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德國最大銀行「德意志銀行(Deutsche Bank AG)」去(2024)年顯露鉅額吃虧、剛才又驚傳債息可能付不出，動靜傳來打擊其歐洲掛牌的股票慘跌近10%，不只連累本地銀行股重挫，德國DAX指數8日終場更慘跌逾300點！英國金融時報、Business Inser等多家外電新聞，德意志銀行殖利率為75%的應急可轉債(Contingent Convertible Bonds，簡稱Cocos、辯白見此)價錢在8日滑落至古史低、已不到面值的75%，短短幾週之內就跌掉20%。其他歐洲銀行的Cocos價錢也同樣創下新低，此中西班牙最大銀行桑坦德銀行(Santander)、義大利裕信銀行(UniCredit)的Cocos價錢差別跌至面值的85%、763%。如果發布銀行陷入逆境，Cocos會強制轉換為平凡股，吸引銀行虧本、進而拉高資金適足率。CreditSights解析師Simon Adamson 8日刊登研討匯報指出，德銀來歲在付款這些Cocos利息時可能會面對難題，動靜傳來重創歐洲整體銀行類股、市場一遍愁雲慘霧。市場憂慮違約危害，也令保衛投資人免受德意志銀行次順位債券(Subordinated Debt、辯白見此)違約打擊的信譽違約互換(Credit Default Saps；簡稱CDS)在8日飆至四年高，已較上年底狂漲一倍以上。德銀歐洲掛牌的股票8日也重挫950%、收1382歐元，創古史收盤新低。德銀股價自上年4月觸及3342歐元的高峰以來，迄今已跌掉近60%。德國股市也隨著慘跌。嘉實XQ環球贏家體制報價顯示，德國DAX指數8日終場重挫33%(30687點)、收897936點，創2024年10月27日以來收盤新低。德銀已於8日晚間出頭澄清，表明該行今(2024)年的付款本事還有10億歐元，足以應付4月30日到期的35億歐元Cocos利息。另有，來歲的付款本事則意料會到達43億歐元。德銀何必會淪落至此？高額罰款、大批不佳財產與原物料關連金融衍生性商品，應當是罪魁禍首。德銀面對各國主管機關高額罰款、估算恐多達120億美元(當中包含有由於操控利率而被美國與英國懲處的25億美元罰金)。Financial Revie更引述依據SGI Research執行長Paul Schulte指出，德銀不只有從前次金融風暴累積下來的巨大壞財產，還持有大批與原物料的關連衍生性金融商品，滿手燙手山刮刮樂哪裡買芋拋也拋不出。德國商報(Handelsblatt)3日就直指，德銀能夠是下一個倒下的「大銀行」、且發作的時間會比大家想像還要快。德銀的資金足夠率原先就出名的低，如今又遭上述疑問腐蝕，境況令人膽戰心驚，只能靠發布Cocos募集資本自力救助(bail-in)。截至上年12月底為止，德銀的核心一級資金適足率(Tier 1 capital ratio)僅有111%。固然部門解析師以為，德銀須保有更多資金，但該行新任執行長John Cryan兩週前卻堅定沒必須，理由是目前並無難以意料的外部危害。固然Cryan拍胸擔保沒疑問，但德銀上年首度繳出吃虧成果單，疑問又一籮筐，市場憂慮再這么下去，德銀恐怕會成為雷曼兄弟的翻版。歐版金融海嘯隱憂壟罩環球威力彩包牌流程，也使道瓊歐盟銀行股指數(Euro Stoxx Banks Index)本年迄今重摔逾20%，相較之下美國銀行類股的跌幅卻僅8%。Brean Capital解析師Peter Tchir上週末就刊登研討匯報示警，指稱德銀與歐洲各大銀行的CDS在已往幾週內嚴重飆高，固然價位仍低於2024年金融海大樂透玩法步驟圖嘯時期，但卻顯示投資人以為這些銀行的各種539玩法比較危害比數週前高上很多。德意志銀行甫於1月28日公佈，2024年全年顯露68億歐元吃虧、為2024年以來首見的全年赤字成果單，不去除本年吃虧金額將會進一步擴張。
